11月22日，集团公司代理金融内控风险专项排查第七检查组离场反馈会在省分公司六楼召开。会上，检查组通报检查发现问题153条，主要涉及员工信用卡排查、监管与案防重点工作落实、业务操作合规等问题，指出了海南邮政代理金融存在的风险隐患，并有针对性地提出了许多好的建议。省分公司总经理石纯斌，副总经理陈奋参加了会议，石纯斌就发现问题的整改落实提出了三点要求：

    一是要提高站位，守住风险底线。防范化解重大风险是中央部署的“三大攻坚战”之首，而防范化解金融风险又是防范化解重大风险的重中之重。习近平总书记在“省部级主要领导干部坚持底线思维着力防范化解重大风险专题研讨班”开班式上发表重要讲话，强调要坚持底线思维，增强忧患意识，提高防控能力，着力防范化解重大风险。刘爱力董事长、张金良总经理对全国邮政系统做好风险管控提出了明确要求。当前正值邮储银行A股IPO关键窗口期，我们要提高政治站位，增强责任担当，突出问题导向、突出责任导向、突出整改落实，防范操作风险、道德风险、监管风险，加强反洗钱和消费者权益保护，牢牢守住风险底线，确保“五不发生”，实现平安邮政。

    二是压实责任，狠抓落实制度。党的十九届四中全会强调了以制度建设加强和创新社会治理,刘爱力董事长结合邮政实际，对我们贯彻落实党的十九届四中全会精神提出了要求。没有规矩不能成方圆，有制度不执行比没有制度更可怕。制度的生命力在于执行，全省邮政要坚持内控先行、坚持制度优先、坚持合规经营，与银行四同步，按制度办事，按流程操作，敬畏制度、敬畏风险，坚决杜绝以人情代替制度、以习惯代替制度、以信任代替制度的现象。各部门、各条线、三道防线的职责边界一定要清楚，落实制度，严格“一案五问”，重大案件的问责要上追两级。

    三是强化问责，认真整改落实。这次检查发现的问题，省分公司金融业务部要列出三项清单，明确整改时间，被查单位要逐条整改销号，其他市县分公司也要同步对照问题自查、落实整改。要加强问题整改督导考核，绝不能问下不问上，绝不能无理由免责，着力解决不愿改、不会改、不去改，以及整改不到位问题。“动员千遍，不如问责一次”“问责一个，警醒一片”，不能失之于宽、松、软、泛，不论是否造成损失，都要严惩不贷，绝不留情，“用霹雳手段，显菩萨心肠”。各级管理者始终要牢记：严是爱，宽是害；小善如大恶，大善似无情！

    石纯斌要求，省分公司金融业务部要负责牵头组织整改，风控委员会成员部门要全力配合，各市县分公司要以钉钉子的精神抓好整改工作的落实，必须向集团公司和检查组交上一份满意的整改答卷。一道防线要制定整改计划，建立整改台账，解决制度、流程和系统等问题。二道防线要提升合规风险的统筹管理能力，认真评估、检查和监控第一道防线整改落实。三道防线要加大对第一、二道防线合规风险管理措施和整改效果的再评估、再监督，建立常态化整改持续跟踪机制。

    省分公司代理金融风险内控案防管理委员会成员、省分行相关人员参加会议。